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Tu director financiero externo · Planificación y control de negocio
Que tu empresa crezca ganando dinero, no solo facturando.
Si tu empresa factura más de 2 millones, implantamos con tu equipo nuestros sistemas de control de negocio y dirección financiera, para que ganes más y generes más caja.
5,0en Google32 reseñas de clientes contentos: 5,0 de 5 estrellas
«¿Qué hacéis exactamente?», me preguntó un cliente.
Te cuento: me meto en tu empresa como director financiero externo a tiempo parcial, pero como uno más del equipo. Con tu equipo contable y administrativo creamos un sistema para tener un cierre cada mes, márgenes por línea de negocio, producto, proyecto y cliente y una previsión de caja.
Con ello tienes un sistema de planificación y control que revisamos cada semana y que cada mes te da información de negocio relevante para tomar decisiones. El control que llevaba en multinacionales como Schindler o Thyssenkrupp, a la medida de tu empresa y sin que contrates a nadie.
Cómo lo hago
De decidir a ciegas y por impulsos a decidir con la información clave de tu negocio.
Ningún viento es favorable para quien no sabe a dónde va. Así hago que tú lo sepas, cada mes.
Hoy
Datos sueltos, decisiones a ojo
Pedidos y albaranes en un Excel, facturas en el ERP, clientes en el CRM, la caja en el banco y tres Excel más que no cuadran.
01 Diagnóstico
Encontrar las fugas
Repaso con tu equipo las líneas de negocio, los clientes, los productos, los cobros y pagos y el stock para ver por dónde se va el dinero.
02 Sistema
Del dato a la información de negocio y a la decisión
Ordenamos todos los datos de tu negocio y creamos un sistema para tener información actualizada, relevante y fiable con la que tomar decisiones.
03 Beneficio y caja
Información de negocio para tomar decisiones
Tu PyG analítica, cashflow y métricas
Tu cuenta de resultados por línea, producto, proyecto y cliente: qué te deja dinero y qué te lo quita.
04 Financiación
Al banco, con los deberes hechos
Con cierre mensual, previsión de caja, métricas y presupuesto, el banco te ve de otra forma y creces sin ahogarte.
Rumbo
Planificar, controlar y ajustar, cada mes
Cada mes, lo previsto frente a lo real. Decidimos contigo, con datos: tú tomas la última decisión y la empresa va a donde quieres.
¿Quién va a estar contigo en CFOnomic?
No somos una agencia que te vende al socio y te lo hace el becario. Aquí el socio será tu director financiero.
Pablo Prado Marrón
Director Financiero externo · CFOnomic
Llevo más de 10 años en finanzas, de la auditoría en PwC a multinacionales industriales y de proyectos como Schindler, Técnicas Reunidas y Thyssenkrupp. También he emprendido: sé que una PYME no funciona como una multinacional, pero puede tener su control. Ahora, desde Jerez, lo aplico en PYMEs de toda España como la tuya.
- Auditor
PwC - Controller
Schindler - FP&A
Técnicas Reunidas - Finance Manager
Thyssenkrupp
¿Qué te voy a contar yo que no te puedan contar mejor mis clientes?
Xavier ColomésEn Localboss llevamos un año con Pablo y estamos encantados con su implicación y flexibilidad para adaptarse a nuestras necesidades.
Daniel RLlevamos trabajando con Pablo en CFOnomic más de un año. Lo recomiendo 100%. Nos ha abierto los ojos con la rentabilidad real de nuestros servicios.
Joaquín Rivas Muy recomendable. Pablo es un gran profesional: cercano, claro y muy comprometido. Su apoyo ha sido clave para avanzar con seguridad.
Jesús Sánchez Alcaide Servicio y calidad inmejorables. Gracias a ellos controlo hasta el último céntimo que entra y sale de mi negocio de restauración.
Qué hemos hecho con algunos de nuestros clientes.
Empresa de proyectos para el sector financiero
ConfidencialServicios financieros · España y América Latina
Desarrollo de proyectos para el sector de servicios financieros, con filiales en España y en varios países de América Latina. Les ayudamos a medir el margen por proyecto y por país, a tener el control del negocio en euros y a analizar el efecto divisa.
+5 M€de facturación
Turicleta
Fabricación y turismo rural
PYME innovadora integrada verticalmente: de la fabricación a la explotación de instalaciones de alquiler de bicicletas para el turismo rural. Les ayudamos a conseguir más de 850.000 € de financiación para su crecimiento y a pasar de los 2 millones de euros.
+2 M€de contratación
Fabricante líder de alimentación
ConfidencialAlimentación · Arroz y legumbres
Empresa líder fabricante de arroz y legumbres. Implantamos un sistema para enfocar la dirección de la empresa a optimizar su EBITDA y su cashflow, planificando y controlando la estacionalidad del negocio.
+120 M€de facturación
Servicios Fierro Fernández
Viticultura y bodega · Ribera del Duero
Empresa de servicios para la viticultura y la bodega en la Ribera del Duero, junto a Bodega Fierro Fernández. Establecimiento de nuestro sistema de planificación y control de negocio para controlar la caja y dar estabilidad y tranquilidad a su crecimiento.
+1,5 M€de facturación
Impasto
Restauración
Cadena de restauración con más de 3 puntos de venta. Implementación de su primer sistema de planificación y control de negocio con foco en el control de márgenes y la generación de caja, con componente multicanal, por unidad de negocio y marca de restauración.
+1 M€de facturación
Confederación de Empresarios de Cádiz
Organización empresarial · Cádiz
Hacemos un programa para implementar nuestros sistemas de control de negocio y dirección financiera en 5 PYMEs de 1 a 10 M€, con mejora de procesos, automatización e inteligencia artificial.
+20 M€de facturación
¿Para quién tiene sentido un director financiero externo?
En CFOnomic solo trabajamos con PYMEs consolidadas que facturan más de 2 millones de euros.
PYMEs que crecen y quieren hacerlo con orden y ganando dinero: industriales, de fabricación, de construcción o de proyectos, y negocios de toda la vida cuyos clientes son otras empresas.
Si trabajas por pedido o por proyecto, tienes varias líneas de negocio o productos y no tomas decisiones con la información exacta de cuál te deja más dinero, cuál te lastra la caja y qué métricas son clave para crecer de forma rentable, hablamos.
¿No lo tienes claro?Diagnóstico financiero gratuito
Señales de que vas a ciegas.
Lo que veo en fábricas, obras y talleres que facturan bien y aun así deciden sin números.
- Te enteras de cómo va tu empresa cuando el banco te dice que no.
- Pones precio a tus productos, servicios o proyectos mirando a la competencia, no a tus costes y al valor que generas.
- Vendes más, pero no tienes más beneficio ni ves más dinero en el banco.
- Aceptas pedidos para tener la planta ocupada y acabas ganando menos.
- Tienes 5 Excel y 3 programas, y ninguno te dice la verdad.
- Compras una máquina con la misma información que para pedir una pizza.
Los 4 pilares
Cómo trabajamos como director financiero externo: 4 pilares para poner orden.
Cada pilar se apoya en el anterior: primero tapo las vías de agua y después vamos más lejos. Servicios de CFO externo a tiempo parcial, en detalle →
Paso 01
Diagnóstico y fugas
Tapar las vías de agua.
- Lo que te pasa
- Se te va dinero y no sabes por dónde: qué cliente, qué producto, qué proyecto o qué gasto.
- Lo que hago contigo
- Miro con tu equipo el margen de cada cliente, producto y proyecto, los cobros, el stock parado y los costes que nadie revisa.
- Lo que cambia
- Sabes dónde ganas, dónde pierdes y por dónde empezar a arreglarlo.
Paso 02
Sistema para pasar del dato desordenado a información de negocio
Para tomar decisiones que mejoren tu beneficio y tu caja.
- Lo que te pasa
- Los números te llegan tarde y no sabes cuánta caja vas a tener dentro de tres meses ni qué beneficio tienes.
- Lo que hago contigo
- Monto con tu equipo el cierre mensual, el cuadro de mando y la previsión de tesorería, y les enseño a llevarlo.
- Lo que cambia
- Cada mes sabemos cómo vamos y vemos venir los problemas de rentabilidad o de caja con tiempo para actuar.
Paso 03
Beneficio y procesos
Ajustar las velas.
- Lo que te pasa
- Facturas más, pero no ganas más.
- Lo que hago contigo
- Ordeno por impacto líneas de negocio, productos, clientes, márgenes, compras y procesos. Lo ponemos en marcha junto con tu equipo y yo compruebo que funciona.
- Lo que cambia
- Ganas más con lo que ya vendes y puedes delegar porque hay un sistema con planificación y control.
Paso 04
Financiación y escalado
Ir más lejos.
- Lo que te pasa
- Te financias peor de lo que podrías y no sabes cuánto vale tu empresa.
- Lo que hago contigo
- Comparo lo que te ofrece cada banco, preparo lo que te van a pedir y busco otras vías de financiación para tu empresa.
- Lo que cambia
- Llegas al banco con los deberes hechos y con más opciones donde elegir y, en paralelo, aumentas la valoración de tu empresa.
¿No sabes por dónde empezar? El cuestionario te lleva 3 minutos.
El resultado
Lo que cambia cuando tus números están en orden.
Cada mes sabes qué pedido, qué proyecto y qué cliente te deja dinero. Y cuál no.
Ves la caja antes de aceptar un pedido grande y tienes el colchón para aguantar cuando el cliente se retrasa y el proveedor aprieta.
Vas al banco con los deberes hechos: hablo con él de tú a tú y saco financiación hasta de las piedras. Y puedes delegar, porque hay control.
Crecer sin control es la forma más rápida de hundirse. Con los números en orden, creces de forma rentable, ganando dinero y sabiendo a dónde vas.
Así ve su mes un CEO con los números en orden.
El margen de contribución de cada línea, el EBITDA del mes, la caja atrapada y la palanca que mover. Métricas de dirección financiera, fáciles de leer.
Ejemplo ilustrativo
Fabricante de calderería y estructuras metálicas
2,4 M€ al año · 22 personas · 3 líneas de negocio · Cierre del mes
Margen de contribución por línea
Proyectos a medida35 %
Ventas 90.000 €Margen de contribución 31.500 €
Fabricación en serie12 %
Ventas 80.000 €Margen de contribución 9.600 €
Mantenimiento35 %
Ventas 30.000 €Margen de contribución 10.500 €
Reparto del margen de contribución
- Proyectos a medida61 %
- Fabricación en serie19 %
- Mantenimiento20 %
PyG analítica por línea de negocio
- Ventas200.000 €
- Materiales-86.000 €
- Mano de obra directa-50.000 €
- Otros costes directos-12.400 €
- Margen de contribución25,8 % de las ventas51.600 €
- Costes de estructura-42.000 €
EBITDA del mes
9.600 €
4,8 % de las ventas
- Ventas90.000 €
- Materiales-36.000 €
- Mano de obra directa-18.000 €
- Otros costes directos-4.500 €
- Margen de contribución35,0 % de las ventas31.500 €
Peso en el margen de contribución total
61 %
31.500 € de 51.600 €
- Ventas80.000 €
- Materiales-44.000 €
- Mano de obra directa-20.000 €
- Otros costes directos-6.400 €
- Margen de contribución12,0 % de las ventas9.600 €
Peso en el margen de contribución total
19 %
9.600 € de 51.600 €
- Ventas30.000 €
- Materiales-6.000 €
- Mano de obra directa-12.000 €
- Otros costes directos-1.500 €
- Margen de contribución35,0 % de las ventas10.500 €
Peso en el margen de contribución total
20 %
10.500 € de 51.600 €
Métricas del mes
- 72 díasCobro a clientesActuar
- 45 díasPago a proveedoresVigilar
- 38 díasStock en naveVigilar
- 78 %Horas productivasVigilar
Lo que vemos el primer mes
Proyectos a medida es el 45 % de las ventas y aporta el 61 % del margen de contribución: es la línea que hay que hacer crecer.
La fabricación en serie es el 40 % de las ventas con un 12 % de margen de contribución: revisamos el precio y el coste de cada referencia.
Cobras a 72 días. A 60 días liberas 79.000 € de caja sin facturar un euro más.
Sube precios un 3 % y el EBITDA del mes pasa de 9.600 € a 15.600 €: un +63 % con un cambio que casi nadie nota. Ejemplo ilustrativo con cifras tipo de una PYME industrial, no de un cliente concreto.
Pensarás que un departamento financiero al completo te va a salir muy caro.
Puede que tengas razón y que no sea para ti.
Pero lo caro es no saber dónde va tu dinero: seguir con un cliente o un tipo de proyecto que te hace perder sin verlo, o crecer y no poder dormir.
Lo que me preguntan antes de empezar.
¿En qué se diferencia un director financiero externo de una gestoría?
Tu gestoría cumple con Hacienda: impuestos y contabilidad obligatoria. Nosotros trabajamos para ti, no para Hacienda. Montamos con tu equipo contable, mano a mano, un sistema de planificación y control de negocio para entender qué cliente te compensa, cuánta caja tendrás y qué línea hacer crecer para tener más beneficio.
No tienes que cambiar de gestoría: trabajamos con ella y revisamos su trabajo para que también cumplas con Hacienda.
Mi empresa lleva años funcionando sin esto. ¿Para qué lo necesito?
Precisamente porque funciona, tienes mucho que perder. Si quieres crecer de forma rentable, dormir tranquilo, poder vender tu empresa dentro de unos años o dejarles un legado a tus hijos, necesitas una empresa rentable, ordenada y que dependa de sistemas, no un negocio donde todo se cae si tú no estás. Con tus números cada mes sabes qué proteger y qué cambiar, antes de que te lo diga el mercado.
¿Cuánto cuesta?
Adaptamos el precio de un director financiero externo a lo que necesita cada empresa: no es lo mismo una industrial con 3 fábricas que una distribuidora de material eléctrico con delegaciones en 5 provincias o una empresa de servicios de 2 millones de ventas. Para que te hagas una idea, nuestros precios suelen ir de 2.000 € a 5.000 € al mes; en algunos casos, menos de lo que te cuesta un nini en la empresa. Hablamos 30 minutos, entiendo tu situación y te doy un precio cerrado.
Ya tengo contable y equipo de administración, ¿para qué necesito esto?
Tu equipo registra lo que pasa y yo te digo qué significa. Te dicen que este trimestre has facturado 800.000 €; yo, qué pedidos y qué clientes de esa facturación te están costando dinero y que, si no haces nada, en 45 días tienes un problema de caja.
Y no solo eso: montamos el sistema para tener la información de negocio relevante sin perder horas, planificamos, negociamos con los bancos y coordinamos y revisamos el trabajo del equipo contable. No venimos a sustituirlos: aprenden a llevarlo con nosotros.
¿Funciona para mi sector?
Si fabricas, trabajas por obra o por proyecto, o vendes a otras empresas, es donde más encajo: es el mundo de las multinacionales en las que he trabajado. También he trabajado con alimentación, servicios, hostelería, turismo y comercio electrónico.
En cada empresa analizamos su caso y construimos su sistema: de dónde sale el dato, cómo se convierte en información de negocio, su PyG analítica adaptada a cómo gana dinero y las métricas con las que tomar decisiones.
¿Cuánto tardo en ver resultados?
En 30 a 60 días tienes tu primer cierre mensual y empiezas a ver con claridad. A los 3 meses ya estás tomando decisiones que antes no podías.
¿Y si mi empresa factura menos de 2 millones?
Trabajo con empresas consolidadas de más de 2 millones de facturación. Si facturas un millón y pico y vas creciendo, también lo vemos: en 30 minutos te digo con franqueza si te compensa o qué haría yo en tu lugar.
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